Bilan Patrimonial : Faites le point sur votre situation financière
Pourquoi réaliser un bilan
patrimonial ?
Un bilan patrimonial est une analyse complète de votre situation financière, juridique et fiscale. Il permet de mieux comprendre votre patrimoine actuel, d’identifier vos objectifs et de construire une stratégie personnalisée pour sécuriser, optimiser ou transmettre vos actifs.
Que vous soyez salarié, chef d’entreprise, retraité ou en cours de transmission, le bilan patrimonial est la première étape vers une gestion sereine et efficace de votre patrimoine.
Nos objectifs avec vous :
1. Analyser votre situation
Analyse de votre patrimoine actuel, évolution de vos revenus et charges dans le temps ainsi que votre fiscalité fiscalité
2. Définir vos objectifs
Préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité, protéger vos proches, transmettre votre patrimoine, investir, etc.
3. Élaborer une stratégie sur mesure
En tenant compte de votre profil, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque.
4. Proposer les solutions concrètes
Placements financiers, assurance-vie, immobilier, défiscalisation, démembrement… des solutions pour optimiser votre patrimoine.
Comment se déroule le bilan patrimonial ?
La mise en place de notre collaboration se déroule en trois rendez-vous initiaux, conçus pour définir vos besoins et bâtir une stratégie adaptée.
Découverte
Écoute et collecte des informations (patrimoine, situation personnelle, objectifs) lors d'un rendez-vous d'une heure. En agence, visio ou à votre domicile
Préconisations
Présentation d’un rapport clair et illustré, montrant les avantages et inconvénients de chaque solution.
Accompagnement
la mise en œuvre des solutions retenus et suivi dès que nécessaire. Une entrevue annuelle à minima.